福布斯报告:2020中国上榜富豪总财富飙升至14万亿,家族信托成传承首选

 新闻资讯     |      2021-01-04 08:10

记者 | 胡颖君

疫情并没有放慢中国造富巨轮的前进速度。

12月24日,福布斯中国联合平安银行私人银行正式发布《2020中国家族办公室白皮书》(以下简称《白皮书》)。

白皮书显示,2020年福布斯中国富豪榜上榜者的总财富值由一年前的9.1万亿人民币飙升至14.1万亿人民币,近三分之二的上榜者的财富在过去一年时间有所上涨。同时,今年的上榜门槛为15.5亿美元(约110亿人民币),一年前为10亿美元(约71亿人民币)。

图片来源:《2020中国家族办公室白皮书》

一、七成被调研者考虑未来使用家族办公室

调研发现,20.9%的被调研者已使用家族办公室服务,没有使用的主要原因是了解较少,其次是担心安全和隐私问题。其中,有64.2% 的被调研者有兴趣进一步了解家族办公室。同时,超七成被调研者表示,未来1-5年内考虑使用家族办公室服务。

图片来源:《2020中国家族办公室白皮书》

具体来看,商业银行提供的一体化家族办公室服务是企业家家族最为青睐的家族办公室形式。这是由于,商业银行和客户多年的信用基础使其具有一定的“隐私保护”的特征,同时又拥有“一站式”全面综合的金融专业服务。

除了商业银行外,被调研者在未来希望选择的合作机构还包括由家族成员雇佣专业人员或服务外包、独立组建的单一家族办公室。

调研发现,48.5%仍未使用家族办公室的参与者、50%已使用家族办公室的参与者在本次疫情中改变了投资策略并投资了更稳定的品类。今年疫情直接导致了家族财富管理及传承理念的转变,近半数的中国企业家家族开始注重不可控事件发生前的风险防范、未雨绸缪。

受益于此,23.8%的参与者表示,疫情期间家族投资与过去投资回报大致持平,同时,36.9%的参与者表示相对过去的投资回报,疫情期间的家族投资获得了正增长。

二、家族传承的四大需求痛点

调研发现,中国家族传承和家族管理的痛点集中家族继承人、财产隔离、家族治理及法律税务四大方面。

家族继承人方面,61.8%的被调研者对继承人婚姻问题导致财富外流存在顾虑。同时,超过61.5%的被调研者表示,家族继承人在某些观念上与整体家族观念存在不同,最大的观念分歧为对未来经济、行业、市场趋势的判断。

财产隔离方面,仅有13%的被调研者表示已经将家族的私人资产与企业资产相分离。可以看出,当前国内企业家家族风险隔离意识还略显薄弱。

家族治理方面,76.6%的被调研者表示目前家族中没有规范的治理机制处理、协调家族成员内部关系。

法律税务方面,55.3%的被调研者表示征收遗产税将会改变家族财富传承方式或已经设计好了多元的家族财富传承计划免受遗产税的影响。

调研发现,国内的家族办公室可以通过为企业家家族进行传承服务的顶层设计,制定家族传承服务的基本规则,确定传承服务的执行工具和执行方式,来解决企业家家族传承的痛点。

三、家族信托为最受青睐的家族办公室执行工具

有意思的是,调研发现,已婚被调研者最看重的家庭财富传承工具是家族信托(51.5%),其次为保险计划(41.9%)和保险金信托(32.3%);未婚参与者最看重的家族财富传承工具同样是家族信托(52.4%),其次为保险计划(28.6%)和法律及税务规划(23.8%)。

而对拥有不同家族资产体量的参与者调研发现,家族信托再次成为其心中首选的家族财富传承工具(20亿人民币以上53.8%、10亿至20亿人民币50%、1亿至10亿元人民币53.7%)。

图片来源:《2020中国家族办公室白皮书》

报告预测,未来将执掌家族财富或者正在执掌家族财富的“中流砥柱”参与者已经具备一定的家族企业风险隔离意识。同时调研发现,60岁-69岁的调研者对于家族信托的需求最为迫切,其对家族信托的首选程度高达80%。可以看出家族信托“永续传承”、“防范子女挥霍”、“激励约束后代”等积极功能已经获得了第一代创业者的普遍认可。